Faça parte doecossistema AUVP comoconsultor validado.

Sim. Você precisa de registro próprio e ativo na CVM como consultor de valores mobiliários, nos termos da Resolução CVM 19/2021. O registro é verificado no cadastro e monitorado ao longo da relação: você se compromete a nos avisar de qualquer fato que possa suspender ou cancelar sua autorização, e a plataforma suspende o perfil preventivamente até a regularização. Certificações profissionais (CEA, CFP, CGA e outras) são exigidas separadamente e também verificadas.

Se você ainda não tem registro, a plataforma oferece orientação documental sobre o processo. A aprovação depende exclusivamente da CVM.

Você pode atuar como pessoa física. O que exigimos é que o seu registro na CVM corresponda à forma como você presta o serviço e emite nota fiscal. Não orientamos sobre regime tributário; consulte seu contador, considerando que a atividade de consultoria de valores mobiliários tem restrições específicas de enquadramento.

Não. Não há piso de carteira para se cadastrar, e clientes de qualquer patrimônio podem ser atendidos pela plataforma.

Não há taxa de adesão, mensalidade ou custo pelas provas. Os custos de registro na CVM e certificações são seus. Para operar, você precisa de conta corrente ativa no BTG em seu nome; recusa do banco impede o cadastro.

Dois benefícios independentes, cada um para os 20 primeiros consultores que cumprirem os respectivos critérios:

• Taxa de intermediação fixa de 20% por 12 meses (você fica com 80%), independentemente da sua receita mensal, para os 20 primeiros contratos assinados. Ao fim dos 12 meses, aplica-se a tabela padrão.
• R$ 10 mil em verba de marketing, para os 20 primeiros que, além de assinar, tombarem carteira de pelo menos R$ 5 milhões com permanência mínima de 12 meses e obtiverem média igual ou superior a 80 nas provas iniciais. O valor é pago diretamente ao fornecedor que você contratar (agência, plataforma de anúncios), contra nota fiscal. Se a carteira for retirada por sua iniciativa antes de 12 meses, o valor é devolvido com correção.

A campanha pode ser encerrada para novas adesões a critério da plataforma, sem afetar quem já foi contemplado.

Você define o fee anual com cada cliente dentro da faixa da plataforma e emite nota fiscal pelo valor cheio contra o cliente. O fee é debitado mensalmente da conta BTG do cliente. A plataforma retém a taxa de intermediação e deposita o restante na sua conta BTG em até 10 dias corridos após a liquidação, desde que o contrato com o cliente esteja assinado e anexado e a nota fiscal tenha sido emitida e enviada.

A taxa de intermediação é calculada sobre a sua receita bruta mensal total gerada na plataforma (clientes originados e carteira tombada):

O valor depositado é bruto: os tributos sobre a sua receita de consultoria são apurados e pagos por você. A plataforma emite nota fiscal da taxa de intermediação contra você.

Sim, dentro da faixa por patrimônio do cliente:

O mínimo evita concorrência por preço entre consultores da mesma plataforma; o máximo protege o cliente. Clientes da sua carteira tombada mantêm o fee que você já praticava com eles. A tabela pode ser atualizada pela plataforma para novas contratações, com aviso prévio mínimo de 10 dias.

A custódia oficial da plataforma é o BTG Pactual. É na conta BTG do cliente que o fee é debitado, e é por ela que funcionam a cobrança, o repasse e as ferramentas de acompanhamento. Clientes que você já atende em outras corretoras podem permanecer onde estão se assim optarem, em relação direta com a corretora, mas ficam fora do escopo da plataforma: sem cobrança via AUVP, sem contagem no seu perfil e sem as ferramentas do ecossistema.

Ele pode permanecer onde está, em relação direta com a corretora atual (XP, Ágora etc.), e você continua atendendo esse cliente fora da plataforma, sob o seu contrato e a sua cobrança. Nesse caso não há intermediação de pagamento pela AUVP, o cliente não conta para as métricas do seu perfil e não tem acesso ao ecossistema. A abertura de conta no BTG está sujeita à análise do banco; se o BTG recusar, o cliente fica fora da plataforma.

Você pode migrar sua carteira a qualquer momento, de uma vez ou gradualmente. Cada cliente precisa concluir o cadastro na plataforma e abrir conta no BTG, onde passará a manter o patrimônio orientado; a orientação ao cliente nesse processo é sua. A partir do tombamento, aplica-se a intermediação de cobrança e a taxa de intermediação, mas o fee continua o que está no seu contrato anterior com o cliente.

Não. A plataforma não impõe exclusividade. Você é responsável por respeitar eventuais cláusulas de exclusividade ou não concorrência que tenha com terceiros; a AUVP não responde por conflitos decorrentes desses contratos.

Não. Atendimento ao cliente, relatórios, rotina e documentação regulatória são responsabilidades suas. O que a plataforma entrega:

• Perfil público com notas técnicas por segmento, certificações e avaliações de clientes
• Intermediação de cobrança: débito do fee na conta BTG do cliente e repasse para a sua conta
• Ferramentas do ecossistema para o cliente (conta, cartão, câmbio, crédito, seguros, planejamento)
• Suporte técnico para uso da plataforma, nos canais e horários informados
• Trilhas de treinamento facultativas e capacitações periódicas de Compliance e LGPD
• Orientação documental durante o cadastro e o processo de regularização na CVM

Não. Como consultor registrado na CVM, sua remuneração vem exclusivamente do cliente, conforme a regra de independência da Resolução CVM 19/2021. Produtos do ecossistema AUVP (conta, cartão, câmbio, crédito, seguros, planejamento) são ofertados pela AUVP diretamente ao cliente: você não distribui, não intermedeia e não é remunerado por eles. Você pode informar ao cliente que esses produtos existem, mas a contratação é decisão dele com a AUVP.

Não. Sua metodologia de alocação é sua. O que pedimos é que você declare no cadastro a estratégia que adota (buy and hold, value investing, swing trade etc.), que ela apareça no seu perfil e que seja mantida atualizada: o cliente escolhe você sabendo como você investe.

Você. O contrato de consultoria é celebrado diretamente entre você e o cliente, sob o seu registro na CVM. A plataforma não presta consultoria, não recomenda investimentos e não responde tecnicamente pelas suas recomendações; o seu contrato deve dizer isso expressamente. A plataforma disponibiliza um modelo de contrato de uso facultativo. Você anexa na plataforma o contrato assinado e a análise de perfil (suitability) em até 3 dias úteis, para registro, não para aprovação.

Depende da origem do cliente.

• Carteira que você trouxe (tombada): é sua. Após o aviso prévio de 30 dias, você leva os clientes e não paga mais taxa de intermediação sobre eles.
• Clientes originados pela plataforma: você continua atendendo diretamente e a taxa de intermediação continua devida enquanto durar o seu contrato com cada um deles, mesmo após a saída. Você não pode transferir esses clientes para fora do fluxo da plataforma para evitar a taxa, nem usar os dados deles para ofertar outros serviços.

No encerramento, a plataforma pode comunicar aos seus clientes que o seu perfil deixou de estar disponível no marketplace. O texto desse comunicado é informativo e definido em contrato.

Sua nota técnica vem das provas por segmento aplicadas pela plataforma; sua avaliação vem dos clientes atendidos. Os dois aparecem no seu perfil público. O ranking combina esses indicadores com outras métricas de desempenho e pode ter seus critérios revisados pela plataforma para refletir maior transparência. Notas e ranking não são certificação, não substituem exames oficiais e não podem ser usados por você como promessa de resultado.

• Manter dados cadastrais, estratégia declarada e situação regulatória atualizados
• Anexar contrato, aditivos, distratos e suitability de cada cliente em até 3 dias úteis
• Emitir nota fiscal do fee cheio contra o cliente e enviar cópia à plataforma
• Participar das capacitações periódicas de Compliance e LGPD
• Informar imediatamente processos judiciais ou administrativos ligados à sua atuação como consultor
• Manter separados os registros de clientes originados pela plataforma e da sua carteira própria

O descumprimento pode levar a suspensão do perfil e, em casos graves, a penalidades previstas em contrato.

Para você: canal de suporte da plataforma para onboarding, uso das ferramentas, cobrança e vinculação ao BTG, nos horários informados no cadastro. Para o seu cliente: dúvidas sobre conta, app e produtos do ecossistema vão para o suporte AUVP/BTG; dúvidas sobre carteira, estratégia e recomendações são suas. O cliente é seu.